流动资金管理办法（流动资金管理办法规定）

摘要：流动资金管理办法是指企业为了管理自身资金流向而制定的一系列措施，其中包括多种常用的资金管理方法，如现金管理、预算管理、结算管理、风险管理等。合理实施流动资金管理办法有助于提高企业资金的利用效率和盈利能力。

1、现金管理

现金是企业中最重要的资产之一，因此现金管理是资金管理中的一个关键环节。企业要根据实际情况制定相应的现金管理计划，包括现金收付的具体规定，以及如何统计现金流入流出等。同时，企业还要建立严格的现金监管制度，加强对现金的安全保护，防止出现丢失或其他损失。

另外，企业还可以采取现金优惠措施，例如与供应商进行议价，争取得到更优惠的支付条件，进而降低采购成本。

最后，企业也可以通过现金管理系统来管理现金。这种系统可以帮助企业实现对现金的准确跟踪、实时监控和有效控制。

2、预算管理

预算管理是企业流动资金管理中的另一个重要方面。通过制定预算，企业可以在行动前预先安排好各项支出和收入，从而更好地掌控资金流向。企业应该根据实际情况制定周、月、季度甚至年度预算计划，并及时跟踪预算执行情况，及时进行调整。

此外，企业还可以采取财务比率分析等手段，对现有预算进行优化。例如，在确定某一业务投资金额时，可以借助财务分析工具对其进行风险评估，以确保资金的最大利用效益。

3、结算管理

在企业日常经营活动中，结算管理也是非常关键的一环。合理实施结算管理措施，有助于企业降低资金占用成本，提高客户满意度以及维护企业形象和信誉度。

对于供应商来说，企业应该建立严格的付款条款并遵守诚信原则。同时，企业还可以使用不同的结算方式，如电子汇款、快捷支付等，以提高结算速度和效率。

对于客户来说，企业同样需要制定合理的结算政策。此外，根据客户支付情况，企业还可以设定不同的付款周期和折扣政策。这些措施可以帮助企业向客户提供更先进、快捷、优惠的服务。

4、风险管理

流动资金管理中，风险管理也是不可忽视的一环。对于企业而言，要尽可能地预防风险，减小损失。

首先，企业要加强市场风险监控和分析，及时发现行业变化和市场动态，不断调整自己的经营策略。

其次，企业也应该加强内部风险管理。例如，完善内部审计机制，规范财务报表公示等等。

最后，企业还可以对自身进行评估，从而了解当前的市场地位和行业存在的风险，并综合考虑现有资金以及其它资源，充分利用自身优势和弥补不足之处，减小市场风险。

总结：流动资金管理办法是企业为了管理资金流向而制订的一系列措施。合理实施流动资金管理可以提高企业盈利能力，包括现金管理、预算管理、结算管理以及风险管理等方面。通过制定现金管理计划，采取现金优惠措施以及使用现金管理系统等方式，企业可以更好地管理现金流向；通过制定周、月、季度或年度预算计划，跟踪预算执行情况等方式，企业可以更好地控制资金流向；通过建立严格的付款条款、使用不同的结算方式等方式，企业可以提高结算速度和效率；通过加强市场风险监控与分析、内部审计机制完善等方式，企业可以规避风险，最大化减少经营损失。